根據壽險業者完成的調查顯示,超過 5 成以上民眾都曾透過投資型保單或基金來理財,買屋頭期款是最多上班族 5 年內的具體理財目標,定期定額被認為是最適合的投資策略。

安聯人壽 7 月 5 日到 7 月 12 日進行﹁幸福人生 3Q 大調查﹂,有效份數 1343 份,上班族在生活中最感受到焦慮的因素是工作壓力和沒有錢,5 年內具體理財目標,34% 受訪者選擇買屋付得起頭期款作目標為最多,其次是準備退休基金和準備子女教育基金。

至於上班族覺得理財最大的困難點,54% 認為是「無法克服人性的貪與怕」,面對市場的波動和不確定,有 52% 認為「定期定額,不隨市場起舞」是最適合的策略。

上班族認為,最好的投資工具依序是共同基金和股票,買過投資型保單的人,將投資型保單的喜好程度排在第 3。